银行因基金销售违规再次被罚款

临近年末,基金销售方面的违规业务查处是监管工作的“重中之重”,又有大型股份制银行接到监管罚单。

厦门证监局官网显示,中信银行厦门分行因基金销售相关负责人“无证上岗”等问题,被监管采取责令改正措施的决定。

从监管披露的信息上看,基金销售监管日益趋严,已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击,“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。

基金销售暴露违规问题

中信银行厦门分行被罚

12月21日,厦门证监局官网披露一则《厦门证监局关于对中信银行股份有限公司厦门分行采取责令改正措施的决定》。

上述决定中称,该行基金销售业务存在以下违规行为:

一、原基金销售业务部门负责人、个别分支机构基金销售业务负责人在任职期间未取得基金从业资格,违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(证监会令第175号,以下简称《销售办法》)第八条第(四)项的规定。

二、未将投资人长期投资收益纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系,违反了《销售办法》第三十条第一款的规定。

根据《销售办法》第五十三条的规定,厦门证监局决定对该行采取责令改正的行政监管措施。并要求其高度重视,采取切实有效的措施落实整改,并于收到本决定书之日起30日内向厦门证监局提交书面整改报告,证监局将视情况进行检查验收。

根据公募基金销售机构监督管理的相关办法规定,需要负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2,部门负责人取得基金从业资格,并具备从事基金业务2年以上或者在金融机构5年以上的工作经历等。

此外,按照相关规定,公募基金销售机构需要将投资人长期收益纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系。

代销基金违规频发

年内多家银行被罚

合规是基金销售业务的底线,监管对于基金销售上的违规行为一直保持高压态势。今年以来,基金销售监管更是明显趋严,多家商业银行因代销基金业务存在违规问题遭到处罚。

12月1日,国家金融监管总局公布的行政处罚信息显示,建设银行因“无资格人员销售基金产品”等十八项违规,被合计罚没近3800万元,多名责任人被处罚。

据不完全统计,截至目前,年初以来各地证监局对银行开出的基金销售业务违规的罚单超过30张。其中,20多家银行因基金代销违规被监管“点名”,无证上岗、销售误导、合规风控管理不到位等成为违规“重灾区”。

在业内人士看来,基金代销在银行端属于中间业务,在银行转型需求和基金市场的不断发展下,基金代销收入也逐渐受到银行重视。

但伴随着银行基金业务同业竞争压力的上升,叠加市场波动下基金销售遇冷,银行在激进展业过程中违规问题频出,面临着合规考验。

面对业务竞争加剧和市场规模快速扩张,部分银行在人员配备、资质管理、绩效考核等方面存在不少问题且未及时完善,因而容易造成违规销售。

对于基金销售当前存在的诸多乱象,各地证监局也纷纷强调,各家基金销售机构应树立以投资者利益为核心的营销理念,严格对照基金销售相关法律法规,进一步完善相关制度流程,增强合规管理能力,执行合规管理要求,强化人员资质管理,杜绝相关问题再次发生。

业内人士也指出,针对基金代销机构的监管规范不断完善、趋严,为基金销售行业持续健康发展奠定良好基础。监管体系趋严能够对市场进行整肃,淘汰不合格的代销机构后投资者可以体验更好的基金销售服务。合规代销机构实力增强,获得更大的市场份额,有利于基金销售行业的健康发展。