神秘富豪的“金融王国”意外崩溃

又一首富的商业帝国,突然崩塌。

自12月8日12月15日,在美股上市的中国财富管理巨头——海银控股股价突然遭遇断崖式大跌,短短3个交易内,累计跌幅达58.8%。

引发股价崩盘的“导火索”是,海银遭遇的“兑付危机”。

12月14日晚间,海银控股公告称,其分销的部分资产支持产品出现赎回问题,未能与相关客户达成延期赎回协议。公告同时表示,海银已成立由高管组成的特别调查委员会监督内部调查,目前尚处初级阶段,公司将及时发布调查重大进展。

12月17日,海银财富的官微发布最新的公告,其中显示,近期受经济下行的影响,项目出现迟延,给投资人带来不便。目前海银财富已成立专项小组,积极协调项目相关方筹划处置方案。

海银财富表示,目前根据最新的监管政策和行业导向,海银财富主动退出,对存续业务进行梳理,相关方案将在月底前给到大家,希望大家不信谣不传谣。

此前,有市场消息称,海银财富牵扯恒大、融创等地产债务达到30亿之多。

据海银控股官方资料介绍,2006年,海银财富管理有限公司在上海成立,创始人为韩宏伟,2021年3月在纳斯达克上市,公司为中国第三大第三方财富管理服务提供商。

据招股说明书显示,海银控股的主要产品为“房地产固定收益产品”,产品投资于恒大、融创等国内知名、信用评级良好的大型开发商的房地产项目,期限一般为6-36个月。截止2020年6月,海银的私募产品交易额527亿,其中房地产产品交易额392亿,占比超过70%。

财报数据显示,2018-2020财年,海银财富的主营业务财富管理收入分别为10.82亿元、10.62亿元、11.83亿元,其中,私募房地产产品收入占比分别高达74.4%、78.9%、88.8%。

截至2023年6月末,海银财富在全国91个城市拥有185个财富管理中心,1749名理财师,46627名活跃客户。

河南永城“首富”

值得一提的是,海银财富背后隐藏着一个超级富豪家族,韩宏伟、韩啸父子。据《2023年胡润百富榜》显示,韩宏伟、韩啸父子财富为60亿元,排名1008位,被认为是河南永城“首富”。

韩宏伟的创业相当传奇,他1965年2月出生在商丘永城,18岁入伍,20岁退役后曾在一家国企工作,但很快放弃了工作,筹集1万元,办起了一家钢材经营部,还创办了永城县汽车修理厂,后将汽修厂发展维修改装厂, 并逐渐进军汽车贸易和汽车租赁,后来业务重心逐步转移到上海。

韩宏伟在上海牵头成立了上海市河南商会,并出任会长。其名下重要企业豫商集团一个重要业务,是“应急融资咨询”,以“缓解个人融资难为己任”。

韩宏伟逐渐从“民间借贷”业务中,品尝到了金融业务的“甘甜”。

之后,韩宏伟创办了海银金融控股集团,打造出的“海银系”是国内知名的金融资本集团,巅峰时期,由他本人或女儿韩玉、儿子韩啸控制的海银集团、海银资产、海银基金、豫商集团、五牛控股等众多公司,涉及私募、财富管理、小贷、担保、互金、期货等,构建了庞大的金融版图。

在海银控股提交给美国证监会(SEC)的F1表格显示,以2019年交易额计算,海银财富是“中国最大的房地产理财产品分销商”。

海银财富在F1表格还特别提到了两个大名鼎鼎的合作伙伴——恒大和融创(We have collaborated with some of the largest property developers in China, such as Evergrande and Sunac)。

在资管新规落地和互金监管风暴袭来后,“海银系”金融版图不断收缩。

随着房地产行业风险逐步放大,海银控股逐步减少对房地产产品的依赖。截至2021年上半年、2022年上半年、2023年上半年止年度,房地产理财产品的总交易额分别占其经销的所有理财产品总交易额的58.2%、37.9%、28%。

摆脱房地产行业的同时,海银控股的业绩也遭遇大幅下滑。据财报显示,截至今年6月30日,海银控股2023财年净收入20.92亿元,同比增长7.71%;净利润1.2亿元,同比下降49.01%。

随着,恒大、融创等房地产巨头资金链断裂,海银控股的大量理财产品遭遇兑付危机,处境非常危险。

白酒生意“岌岌可危”

海银财富遭遇的“兑付危机”蔓延至A股市场。

12月18日,岩石股份录得跌停,股价跌至16.75元,近4个交易日内,累计跌幅达25.6%,年内累计跌幅扩大至33%,总市值缩水至56亿元。

公开资料显示,岩石股份前十大股东包括上海贵酒企业发展有限公司、五牛股权投资基金管理有限公司等,公司实控人正是韩宏伟儿子韩啸。

在“海银系”金融版图不断收缩的背景下,韩宏伟将目光转向白酒领域,并借助旗下A股上市公司岩石股份进行布局。

2018年,“海银系”曾在贵州遵义举行的一次座谈会上透露,拟用5年时间在遵义投资500亿元打造集现代化、智能化、酒旅一体化的10万吨酱香型白酒产业园;同时将并购数家遵义白酒产业,并购总产能将达5万吨。

同年,其收购贵州仁怀市酒坊酒业有限公司,成立贵州贵酿酒业有限公司;2018年12月,岩石股份又收购了贵州贵酒云电子商务有限公司85%的股权;2019年,岩石股份收购高酱酒业,拿下章贡酒业及长江实业的95%股权;2019年12月5日,岩石股份宣布,改名为“上海贵酒股份有限公司”,全面进军白酒业。

据财报显示,2021年全年,岩石股份“酒类收入”达5.84亿元,占主营业务收入97.09%;2022年,公司“酒类销售”收入达10.87亿元,占主营业务收入99.73%。

分析人士指出,海银财富遭遇的兑付危机或将波及石岩股份的控制权,进而引发了市场担忧,持续抛售石岩股份。