赵长鹏遭遇惨痛损失,孙宇晨是否惊慌失措?

雷达财经出品 文|肖洒 编|深海

前华人首富赵长鹏的传奇人生剧本,再添上一笔。

北京时间11月22日凌晨,美国司法部官网发布消息,全球最大加密货币交易所币安及其创始人赵长鹏与美国司法部达成认罪协议,币安平台将缴纳43亿美元的罚款。

加拿大籍的赵长鹏同意辞去CEO一职,并将支付个人罚款5000万美元。即便如此,他将仍面临最高18个月、最低10个月的监禁。最新消息显示,美国司法部要求赵长鹏在认罪和量刑听证会期间留在美国本土。

从一个普通码农到加密货币领军人物,再被冠以前“华人首富”,赵长鹏的人生足够传奇精彩。接下来赵长鹏是否会面临牢狱之灾还不确定,而在持续数年的调查之后和解,让币安悬在头上的剑少了一把,但在全球其他市场上仍面临“围堵”。

值得关注的是,另一位币圈大佬孙宇晨,也被美国有关部门盯上了。去年3月10日,美国科技媒体The Verge报道称,根据对孙宇晨公司多位前员工的调查,获悉孙宇晨在波场期间涉嫌内幕交易,还曾在Poloniex期间涉嫌欺诈、洗钱,美国国税局、FBI等已介入调查,孙宇晨可能利用其他国家公民身份逃避法律制裁。

天价和解金额

根据美国司法部官网信息,运营全球最大加密货币交易所 Binance.com 的实体币安控股有限公司于周二认罪并同意支付超过40亿美元,以解决司法部对违反《银行保密法》(BSA)、未注册为汇款业务和国际紧急经济权力法(IEEPA)的调查。

币安创始人兼首席执行官赵长鹏也承认未能维持有效的反洗钱计划,违反了BSA,并已辞去币安首席执行官的职务。

“币安对其追求利润的法律义务视而不见。它的故意失职允许资金通过其平台流向恐怖分子、网络犯罪分子和虐待儿童者,“美国财政部长珍妮特·耶伦表示,任何想要从美国金融体系中获益的机构,无论身在何处,都必须遵守规则。

对此,美国司法部要求币安支付 43 亿美元的罚款,这是美国历史上最大的企业罚款之一。

作为认罪协议的一部分,司法部还对币安实施了监控和报告要求,币安必须提交法律要求的可疑活动报告,该公司还必须审查过去的交易并向联邦当局报告可疑活动。

司法部长梅里克·加兰在讲话中指出,作为币安的首席执行官,赵长鹏故意违反了联邦法律,该法律要求金融机构防范洗钱和恐怖主义融资。

综合讲话内容,币安在这次判罚中被证实的违法行为主要有:

违反BSA和多个制裁计划。币安被指未能实施预防和报告可疑交易的程序,包括与恐怖组织的交易,以及勒索软件攻击者、洗钱者和其他犯罪分子的交易,还有在美国用户和受制裁地区用户之间的交易。

作为未注册的货币服务业务运营。币安承认故意作为未注册的货币服务业务运营,未能建立、实施和维护有效的反洗钱程序。币安也未能减轻加密货币匿名性带来的风险,使用户能够掩盖交易的起源和目的地信息,反而促成了数以十亿计美元的不受监管的加密货币交易。

以及,未报告可疑交易、非法地向美国客户提供和执行商品衍生品交易等。

作为认罪协议的一部分,币安已同意没收 25.11亿美元,并支付 18.05亿美元的刑事罚款,总罚款为 43.16亿美元。

其中34亿美元将交给美国财政部的金融犯罪执法部门,9.68亿美元将交给外国资产控制管理局。

币安还同意保留一名独立的合规监督员,为期三年,并补救和加强其反洗钱和制裁合规计划。

至于创始人赵长鹏,在缴纳1.75亿美元保释金后被释放,同时他同意辞去币安首席执行官一职,并且三年内不能参与公司管理,同时还支付5000万美元的罚款。

据悉,原本赵长鹏可能面临至多10年监禁,现在达成认罪协议之后,可能减少到至多18个月,量刑听证会定于北京时间2024年2月24日1时举行。

全球多地被“围堵”

目前,币安已宣布更换CEO。该公司全球区域市场负责人、前新加坡金管局和新交所高管邓伟政接任币安CEO一职。

在吃过高昂罚单后,和解协议允币安继续运营,但鉴于美国证券交易委员会(SEC)此前对币安违反美国证券法的指控仍未得到解决,币安的麻烦还没有完。

根据财联社报道,周二宣布的协议不包括与美国证券交易委员会(SEC)之间的纷争,SEC在今年6月起诉了币安和赵长鹏,称其违反了美国投资者保护法。

SEC主席根斯勒此前在一份声明中表示,通过13项指控,他们指控赵长鹏及币安实体参与了广泛的欺诈交易、利益冲突、缺乏披露和蓄意规避法律的网络中。

虽然作为全球最大加密货币交易所,但是币安的日子并好过,除了美国司法部调查之外,币安此前已受多国监管警告。

据公开消息,早在2021年6月份,欧洲地区、英国市场金融行为监管局(FCA)表示,币安在英国的控股公司不得在英国开展任何受FCA监管的金融业务,并对向个人客户提供贷款的业务也进行了控制。

同年,日本金融厅签发了正式警告函,指出币安旗下公司未在日本注册便经营数字资产的交易业务。

今年5月12日,币安正式宣布将退出加拿大市场。5月底,币安英国子公司也要求从英国金融行为监管局的登记册中删除,币安由此不再在英国拥有运营实体。

此外,今年6月份,币安在荷兰和塞浦路斯的服务也因无法满足运营的注册要求而暂停,币安在法国的办公室则被监管部门突击检查。

面对全球此起披伏的监管风暴,作为币安的掌舵人,赵长鹏多次对外表示:“我们希望在任何地方都获得许可,并与各地的监管机构合作。”

即便表态愿意拥抱监管,但面对现实环境,已是巨富的他却被迫过上了颠沛流离的生活。自2017年9月份国内叫停了代币发行后,币安退出了发源地中国市场,将服务器迁移到了日本,并在日本政府收紧加密政策后,又不断迁移到马耳他等世界各地。

2022年初,有报道称赵长鹏正迅速成为阿联酋的常客,他在迪拜买了一套公寓,并在世界最高建筑哈利法塔附近和该市的朱美拉棕榈岛举办了晚宴。

但赵长鹏的行踪仍旧成谜,无人知晓其具体住所,即便强大的美国SEC,也只能将所有与诉讼有关的法律文书通过邮件的形式寄给币安和赵长鹏的律师。

这一次币安的遭遇,以及赵长鹏自身面临的刑事处罚,或许让他明白去中心化运营的加密货币,并不能完全逃避掉司法监管。

中国人民大学国际货币研究所研究员曲强称,货币是国家主权的象征之一,任何国家都不允许个人或者组织在没有授权的情况下发行货币,包括虚拟数字货币。

更重要的是,对币安而言,内外交困之下,其在离岸加密货币市场快速丧失份额。根据Kaiko的现货交易量数据,币安的市场份额已从年初的90%降至7月中旬的73%,同时其竞争对手OKX的份额升至11%,较1月份几乎翻倍。

开挂般的人生

2021年底,《财经》杂志报道,币安创始人赵长鹏身价达到900亿美元(相当于5733亿元人民币),超过农夫山泉董事长钟睒睒的4244亿元人民币,登顶华人首富。

突然被封为首富,让远在币圈的赵长鹏获得广泛的关注。雷达财经此前报道,赵长鹏1977年出生在江苏连云港一个教师家庭,父亲曾是中国科技大学教授。

12岁那年,赵长鹏举家迁往加拿大温哥华,在那里度过了6年的中学时光,大学时期就读于蒙特利尔的麦吉尔大学学习计算机科学。

毕业后,赵长鹏在东京和纽约找到了金融工作,包括在彭博新闻的母公司 Bloomberg LP 工作了四年。

这种迁徙的生活给赵长鹏带来了国际视野,让他觉得“地球是一个整体,从来没有真正持有强烈的单个国家概念。”

赵长鹏在币圈的致富之路始于2013年,从一个牌友那里了解到比特币,并迅速进入该领域。据媒体报道,2014年,赵长鹏卖掉在上海的房产,拿出全部资金押注比特币。

爱上了比特币之后,赵长鹏转身迈进了区块链世界,2013年加入Blockchain.info任技术总监,次年6月份跳槽中国比特币交易平台OKCoin,任技术总监一职,并成为3位共同创始人之一。

但这一次欠考虑的跳槽,因前东家Blockchain与OKCoin产生经济纠纷,赵长鹏又离开了OKCoin。

此后,赵长鹏曾短暂回归老本行,参与创立从事金融交易系统研发的上海比捷,但很快回归币圈,于2017年7月份创建了币安。

2018年的一次采访中,他表示创立币安时很多人不看好,“世界上已经有成千上万的交易所。这是一个竞争极其激烈的行业。你为什么想重新创立一个交易所?这不会成功的。”

然而,出乎所有人预料,币安发展迅猛,三个月注册用户突破百万。2018年1月10日,币安宣布其全球注册用户超过500万人,单日交易量超过100亿美元,跃升为世界最大的交易所之一。

赵长鹏用短短一年打造了属于自己的加密帝国,这给他带来了巨额财富。彭博亿万富翁指数显示,2022年1月份,赵长鹏的个人财富高达960亿美元。

去年加密货币交易所FTX倒下,币安成为受益者。但赵长鹏和币安在此过程中扮演的角色,被认为加速了监管对其的调查。

2022年11月份,正当FTX危难之时,作为FTX主要投资者的赵长鹏却宣布将抛售账面上所有的FTT,此举引发挤兑潮并导致FTT价格在两天内就下跌超80%。

据《纽约时报》援引的消息来源称,赵长鹏此举招致的后果是,FTX的CEO SBF作为民主党的重要金主,在华盛顿的私人会议上煽风点火,怂恿权贵人士对币安和赵长鹏进行监管打压。

虽然从上一次和对手的竞争中胜出,但这一次赵长鹏并不容易脱身。最新消息显示,一名美国地方法官不顾政府的反对,批准了赵长鹏在明年2月份宣判前返回阿联酋的请求。

但在11月22日的一份法庭文件中,美国司法部的检察官敦促法院重新考虑,称赵长鹏有不回到美国的“重大风险”。检察官称,如果赵长鹏选择不承担其行为的全部后果,他很容易就可以承受超过2000万美元的损失,然后在阿联酋过上舒适生活。

孙宇晨也被美国监管部门盯上了

雷达财经注意到,作为币圈的另一个风云人物,孙宇晨也曾被美国监管部门盯上。

去年3月10日,美国科技媒体The Verge报道称,根据对孙宇晨公司多位前员工的调查,获悉孙宇晨在波场期间涉嫌内幕交易,还曾在Poloniex期间涉嫌欺诈、洗钱,目前美国国税局、FBI等已介入调查,孙宇晨可能利用其他国家公民身份逃避法律制裁。

有报道称,孙宇晨曾通过变换自己的公民身份以及在世界各地开设大量银行账户的方式逃避政府监管。其曾用100万美元的投资换取了马耳他国的公民身份,还曾在法庭上称自己是加勒比群岛圣基茨和尼维斯的公民。仅在美国,孙宇晨就有13个银行账户,在马耳他还有8个账户。一位孙宇晨公司的前雇员称:“他认为税收很愚蠢。”

综合来看,孙宇晨涉及的指控包括:电汇欺诈、阴谋或意图进行电汇欺诈、诈骗、洗钱、花费犯罪企业的战利品、未注册证券并撒谎、协助和教唆犯罪,以及合谋诈骗美国。

“吃瓜群众可以散了,我作为格林纳达驻WTO大使,驻地在日内瓦,既不是美国人,也没有美国绿卡,不居住在美国,根本不涉及到任何美国税务事项。”面对美国媒体的指控,孙宇晨予以了全盘否认。

资料显示,格林纳达地处北美,2017年曾被欧盟列入避税天堂黑名单。

“这都是那些眼红的人做的假把戏,目的是打击孙哥竞选下一届美国总统。”有网友调侃道。

孙宇晨的人生经历,堪称“神奇”。一方面,挂在他身上的“光鲜”标签不计其数:北大学士、宾大硕士、达沃斯论坛全球杰出青年、中国90后创业领军人物、马云弟子……另一方面,其又屡屡因豪掷千金引发热议,最知名的一次莫过于以约457万美元拍下巴菲特的慈善午宴。不过,富豪人设背后,孙宇晨也深陷“收割财富,变现跑路”的质疑。

一位投资人曾评价孙宇晨是“一个成功的创业演员”。

赵长鹏之后,美国监管部门是否会对孙宇晨出手?雷达财经将继续关注。